Una startup che ha bisogno di un rilancio finanziario.
Sembra un po’ controintuitivo.
Dopotutto, il termine “startup” non implica forse che l’azienda stia ancora cercando di trovare la sua strada, che non abbia ancora raggiunto una soglia di redditività dalla quale un calo richiederebbe una svolta fiscale.
Non necessariamente.
Molte startup si trovano ad affrontare difficoltà finanziarie uniche che devono affrontare in modo efficace se vogliono raggiungere la maturità. Estendersi eccessivamente durante i periodi di crescita. Concorrenza in ritardo nelle offerte. Cambiamenti di mercato inattesi.
Questi tipi di ostacoli possono far deragliare rapidamente la traiettoria fiscale di una startup. Con questo in mente, continua a leggere mentre approfondiamo alcune delle migliori pratiche per preparare una startup al ritorno finanziario!
Conosci i principali segnali di allarme
“L’attenzione senza sincerità crea punti ciechi.”
È un aforisma comunemente usato per descrivere l’oblio dei genitori nei confronti del comportamento problema dei loro figli.
Funziona abbastanza bene anche per un imprenditore e la sua startup.
In molti casi, gli imprenditori semplicemente non possono (o non vogliono) essere onesti riguardo al loro “bambino”. È comprensibile il motivo. È difficile essere critici nei confronti di un’impresa che ha richiesto quantità incommensurabili di lavoro, sacrificio e investimenti finanziari.
Detto questo, qualsiasi imprenditore serio riguardo a svolta strategica deve indossare il camice da laboratorio ed esaminare la propria azienda al microscopio. Ecco alcuni dei segnali di allarme che dovrebbero cercare:
- Calo costante dei ricavi o dell’EBITDA
- Crisi di liquidità
- Debiti crescenti e/o mancati pagamenti
- Inefficienze operative
- Divari di leadership e/o elevato turnover dei dipendenti
L’onestà è sempre la migliore politica. Non solo come norma sociale. Ma per aver messo la tua startup nella posizione migliore per il risanamento finanziario.
Esegui un hard reset per i flussi di cassa
Pista.
È la quantità di tempo in cui la tua azienda può sopravvivere (in mesi) prima di rimanere senza contanti. Viene comunemente calcolato dividendo il saldo di cassa corrente dell’azienda per il suo “tasso di consumo”.
Stringere i vincoli sulla fuga di liquidità quando si prende sul serio una svolta fiscale. Calcola la pista su base settimanale, non mensile. Elimina tutte le spese che non generano direttamente entrate o fidelizzazione dei clienti. Rinegoziare i contratti. Passa agli strumenti basati sull’utilizzo. Ritarda il lusso “bello da avere”.
È tutta una questione di sopravvivenza quando si prepara un ritorno. Fai in modo che ogni banconota da un dollaro duri il più a lungo possibile.
Dai priorità ai tuoi clienti più redditizi
Non tutte le entrate sono uguali. Identificare quali clienti o segmenti offrono i margini più elevati. Concentra la tua energia su questi clienti. Spesso è più facile recuperare restringendo il focus che cercando di crescere ovunque contemporaneamente.
Diventa creativo e stimola un aumento delle entrate a breve termine
A volte, entrare nel verde è tutto ciò di cui hai bisogno. Fai quello che serve per ottenere un risultato netto positivo a breve termine. Cerca vittorie veloci e realistiche, come ad esempio:
- Effettua l’upselling o raggruppa le offerte esistenti
- Offri piani annuali con un piccolo sconto per contanti anticipati
- Coinvolgi nuovamente i lead precedenti o i clienti abbandonati
Questi non hanno bisogno di crescere per sempre. Hanno solo bisogno di stabilizzare la liquidità ora, fornendo un elemento fondamentale su cui possano prendere piede processi più sostenibili.
Consultare una società di diligenza finanziaria
Riconciliare il registro alla fine della notte. Saldare il libretto degli assegni. Paga le bollette in tempo. Questo è due diligence finanziaria in poche parole, vero?
Lontano da ciò.
Sebbene queste migliori pratiche quotidiane non facciano certamente male, la diligenza finanziaria è una disciplina molto più olistica. Si tratta di una revisione strutturata dei dati finanziari della startup. Convalida i punti di forza. Scopre i rischi. Fornisce consigli utili per prendere decisioni informate.
Le 7 componenti del processo di diligenza finanziaria sono:
- Ambito dell’impegno: formulare domande chiave e identificare le aree problematiche
- Raccogliere informazioni: compilare una serie completa di documenti e rendiconti finanziari sottoposti a revisione
- Gestione delle interviste: parla con la leadership aziendale per identificare le dinamiche fuori registro
- Revisione finanziaria dettagliata: determina la sostenibilità dei guadagni esaminando 3-5 anni di documenti finanziari
- Adeguamenti del capitale circolante e dell’EBITDA: adeguare i dati finanziari per normalizzare i risultati e fornire un quadro più chiaro delle aspettative future
- Revisione dei rischi di responsabilità, fiscali e legali: esistono rischi che potrebbero richiedere ristrutturazioni o aggiustamenti delle previsioni?
- Reporting: un riepilogo dettagliato che delinea gli utili rettificati, le informazioni sul capitale circolante, le valutazioni del rischio e le raccomandazioni attuabili, offrendo alle parti interessate una chiarezza senza pari per procedere con una linea d’azione specifica per la startup
Come proprietario della startup, hai senza dubbio un certo livello di acume finanziario. Forse un MBA. Oppure esperienza pluriennale come imprenditore. Sebbene l’esecuzione di questo tipo di diligenza possa essere di tua competenza, è consigliabile affidarsi a un consulente professionista. Può essere facile lasciarsi accecare dalla routine quotidiana delle operazioni. È più probabile che uno sguardo nuovo offra uno sguardo accurato e imparziale sulla salute finanziaria della tua startup.
Pianifica il peggio, aspettati il meglio
Non è divertente ammetterlo, ma potrebbe esserci un momento in cui la tua startup ha bisogno di un ripristino finanziario. Invece di aumentare il debito e sperare che la moneta cattiva possa risolvere un problema peggiore, adotta un approccio scientifico alla risoluzione dei problemi finanziari e torna rapidamente in attivo. Per ulteriori informazioni sulle ultime tendenze nel mondo degli affari e dell’imprenditorialità, consulta il contenuto su La rivista delle startup per la leadership di pensiero leader nel settore!
